2025 펀드투자권유자문인력 자격증 응시자격 시험일정 합격률 난이도 취업 시험과목 전망 연봉

펀드투자권유자문인력 자격증은 금융투자협회에서 시행하는 시험을 통해 취득할 수 있으며, 금융회사 종사자가 투자자 보호교육을 사전 이수한 후 응시할 수 있는 전문 자격입니다. 이 자격을 취득한 후 금융투자협회에 정식 등록해야 펀드 관련 투자권유 및 투자자문 업무를 수행할 수 있습니다. 펀드투자권유자문인력은 투자자를 대상으로 집합투자기구의 집합투자증권(펀드)에 대한 투자 상담 및 권유를 담당하며, 금융상품의 특성과 수익성, 위험성을 분석하여 적절한 투자 전략을 제시합니다. 기존의 펀드투자상담사 시험과 달리 일반인이 응시할 수 없으며, 금융회사 종사자로서 일정 요건을 충족해야 시험에 응시할 수 있습니다. 금융기관, 자산운용사, 증권사 등에서 필수적인 자격으로, 펀드 투자 관련 금융 서비스 업무를 수행하는 데 중요한 전문 자격증입니다.

2025년 펀드투자권유자문인력 자격증 정보

기본정보

(1) 자격분류 : 민간자격

(2) 시행기관 : 금융투자협회

(3) 응시자격 : 제한 있음

(4) 홈페이지 : license.kofia.or.kr

자격정보

(1) 펀드투자권유자문인력

① 펀드투자권유자문인력이란 관련 투자자보호교육을 사전 이수한 금융회사 종사자로서, 금융투자협회에서 시행하는 펀드투자권유자문인력 시험에 합격한 자를 말한다.

② 펀드투자권유자문인력은 자격시험 합격 후, 금융투자협회에 펀드투자권유자문인력으로 등록하여야 활동할 수 있다.

(2) 자격 특징

① 펀드투자권유자문인력은 투자자를 상대로 집합투자기구의 집합투자증권(펀드)에 대하여 투자권유 또는 투자자문 업무를 수행한다.

② 펀드투자권유자문인력 시험은 누구나 응시할 수 있었던 종래의 펀드투자상담사와 달리, 투자자보호교육을 사전 이수한 금융회사 종사자만이 응시할 수 있다.

③ 펀드투자권유대행인이 금융회사 입사 후 판매관련 업무(판매인)를 하기 위해서는 추가로 투자권유인력 적격성 인증시험을 치러야 한다.

(3) 투자권유대행인과 투자권유자문인력

시험정보

(1) 응시자격: 관련 투자자보호교육을 사전 이수한 금융회사 종사자

(2) 시험과목

※ 과목면제대상

① 종전의 증권펀드투자상담사(간접투자증권판매인력)의 자격요건을 갖춘 자는 펀드일반 과목(제1과목) 면제

② 종전의 파생상품펀드투자상담사의 자격요건을 갖춘 자는 파생상품펀드 과목(제2과목) 면제

③ 종전의 부동산펀드투자상담사의 자격요건을 갖춘 자는 부동산펀드 과목(제3과목) 면제

(3) 합격기준

응시과목별 정답비율이 50% 이상인 자 중에서, 응시 과목의 전체 정답 비율이 70%(70문항) 이상인 자.

(4) 합격통계 합격률 난이도

(5)2025년 시험일정

(6)응시수수료

40,000원(한과목 면제자:20,000원/두과목 응시자:30,000원)

활용정보

(1) 취업 : 주로 금융기관에서 활동하며 은행이나 증권사 창구, PB센터 등에서 업무를 볼 수 있다.

(2) 창업 : 새로 도입되는 독립투자자문업자 IFA(Independent Financial Advisor)는 투자권유자문인력 1명만 있어도 회사로 등록할 수 있다.

직업전망

• 향후 5년간 금융자산운용가(펀드매니저)의 일자리 규모는 다소 감소할 전망입니다. 핀테크가 활성화되고 로보어드바이저의 활용과 빅데이터에 기반한 자산운용 시스템 구축이 본격화되는 것은 자산운용가의 일자리 감소를 야기할 수 있을 것으로 예측되고 있습니다. (자료: 워크넷 직업정보)

임금수준

• 평균연봉: 6,200만원

• 금융자산운용가(펀드매니저)의 관련 직업인 자산운용가의 평균연봉(중앙값)은 6,200만원으로, 조사 대상 전체 직업 평균연봉(중앙값)인 4,072만원과 비교하여 높은 수준입니다. (자료 : 워크넷, 자산운용가(2021))

직업만족도

• 직업만족도: 73.9%

• 금융자산운용가(펀드매니저)의 관련 직업인 자산운용가의 일자리 증가 가능성, 발전가능성 및 고용안정에 대해 재직자가 느끼는 직업만족도는 73.9%입니다. (자료: 워크넷, 자산운용가(2021))